Redoc AML & KYC innehåller följande funktioner:


Kundkännedom PTL

I Redoc AML & KYC ingår funktion för att hjälpa Dig att smidigt upprätta en gedigen kundkännedom och riskanalys av kunden för att uppfylla kraven enligt Penningtvättlagen. Med Redoc KYC får Du en tydlig överblick över byråns alla upprättade kundkännedomsanalyser med aktuell status och gör det enkelt för Dig att se när det måste göras den årliga översynen av kundkännedomsanalysen.
Med Redoc KYC funktionen kan Du upprätta kundkännedomsanalyser för obegränsat antal klienter på byrån.

Allmän riskbedöming PTL

Med vår webbaserade tjänst Redoc AML upprättar du utförliga riskanalyser med slutsatser och ställningstaganden för de tjänster som din byrå erbjuder och sammantagen ”Allmän riskbedömningen” för byrån.

Att upprätta en ”Allmän riskbedömning” enligt Penningtvättlagen är avgörande för att säkerställa att Din byrå arbetar efter och uppfyller kraven enligt Penningtvättlagen och därmed minimerar risken för att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Redoc AML hjälper Dig med de rätta frågeställningarna som gör att Du får en grundlig analys och bedömning av samtliga riskfaktorer som anges i Penningtvättlagen, med en motiverad bedömning av riskfaktorerna var för för sig samt ställningstagande till hur stor risken blir för att kunna utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Utifrån de upprättade riskanalyserna av tjänsterna som byrån tillhandahåller skapas en sammantagen slutsats med ställningstagande för Din verksamhet villket ger en dokumentation som visar att en systematisk genomgång med motiverad bedömning har genomförts av byråns riskfaktorer. 

Redoc AML är uppbyggt så att Du skapar en separat analys/riskbedömning av de tjänster som företaget erbjuder med analys av geografiska riskfaktorer och distributionskanaler för varje tjänst.
I Redoc AML kan Du även upprätta separata analyser/riskbedömningar utifrån företagets definierade kundkategorier och även branscher.

Utifrån den upprättade "Allmänna riskbedömningen" som skapats har du ett gediget underlag för att därefter kunna gå vidare med att vidta de åtgärder som behövs för att förebygga och upptäcka oegentligheter.

Med Redoc AML får en grundlig, tydlig och utförlig riskbedömningsprocess som hjälper Dig att uppfylla kraven som Penningtvättlagen ställer på en ”Allmän riskbedömning”.

Redoc AML hjälper Dig att skydda din verksamhet, stärka förtroendet från kunder och intressenter och undvika juridiska konsekvenser. Genom att använda Redoc AML får Du ett proaktivt verktyg som bidrar till att säkra din verksamhet och bidra till en tryggare affärsmiljö.

Redoc AML är utvecklat utifrån Penningtvättslagen och länsstyrelsernas föreskrifter och allmänna råd och utifrån de beslut om sanktionsavgifter som Länsstyrelsen har utfärdat för redovisningsbyråer.

Analys riskhanteringsmetoder

Med funktionen "Analys riskhanteringsmetoder" analyserar och bedömer du hur väl byråns riskhanteringsmetoder fungerar.

Enligt Penningtvättlagen skall intern kontroll utföras vilket innebär att bedömning skall göras av befintliga kontrollåtgärder och övervakningssystem för att säkerställa deras effektivitet och förmåga att upptäcka och förhindra oegentligheter.

Med funktionen ”Analys riskhanteringsmetoder” får byrån en analys och sammanfattande bedömning av hur väl riskhanteringsmetoderna fungerar som används på byrån. I denna analys ingår funktioner för att utse en ansvarig för de riskhanteringsfunktioner som behöver åtgärdas och dokumentation av genomförda åtgärder med datum när åtgärden är avslutad.

Med den upprättade ”Analys riskhanteringsmetoder” som skapats har byrån ett tydligt underlag och dokumentation som visar att byrån arbetar proaktivt och systematiskt med Penningtvättlagens krav på intern kontroll av byråns riskhantering. 

Riskanalys ny kund

Med funktionen "Riskanalys ny kund" upprättar Du snabbt och enkelt en gedigen riskanalys för att avgöra om kunden uppfyller byråns krav för att kunna antagas som kund på byrån. Denna riskanays för ny kund är en uppdatering med nya frågeställningar för att fånga upp risker kopplade till penningtvättlagen och med nya riskfrågor från Ekobrottsmyndigheten.

Årlig omprövning

Med funktionen "Årlig omprövning" upprättad Du snabbt och enkelt den årliga omprövningen för att kunna avgöra om samarbet har fungerat bra under året och att kunden uppfyller byråns krav och riktlinjer för att kunna vara kund på byrån.

Pris för Redoc AML & KYC, från 3 720:-/år, exkl moms, 25%. 
För priser avseende fler användare, se beställningssidan.
Årsabonnemang för en användare betalas årsvis i förskott.
Årsabonnemang för flera användare betalas kvartalsvis i förskott.
Obegränsat antal klienter för byrån ingår i alla abonnemang.
Betalning sker med kort via Stripe och förnyas automatiskt.

Penningtvättlagen om "Allmän riskbedömning"

Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

2 kap. Riskbedömning och rutiner

Allmän riskbedömning

1 § En verksamhetsutövare ska göra en bedömning av hur de produkter och tjänster som tillhandahålls i verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är för att detta sker (allmän riskbedömning).

Vid den allmänna riskbedömningen ska det särskilt beaktas vilka slags produkter och tjänster som tillhandahålls, vilka kunder och distributionskanaler som finns och vilka geografiska riskfaktorer som föreligger. Hänsyn ska också tas till uppgifter som kommer fram vid verksamhetsutövarens rapportering av misstänkta aktiviteter och transaktioner samt till information om tillvägagångssätt för penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter som myndigheter lämnar.

2 § Omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art och de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan antas föreligga. Riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Den allmänna riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.

3 kap. Kundkännedom

Förbud mot affärsförbindelser och transaktioner

Otillräcklig kundkännedom

1 §   En verksamhetsutövare får inte etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion, om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna

1. hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, och
2. övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 och 2 §§.